4 cách nhận biết các sàn giao dịch lừa đảo
Khi mới tìm hiểu về giao dịch, chắc hẳn các nhà đầu tư mới luôn lo ngại chuyện gặp phải các sàn giao dịch lừa đảo thiếu trung thực. Giao dịch có lãi đã khó khăn. Nếu sàn giao dịch ôm của chạy lấy người, hay không chịu thanh toán thì trader phải làm thế nào? Có cách nào để nhận biết đâu là sàn uy tín, đâu là các sàn giao dịch lừa đảo hay không?
Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ các thông tin hữu ích giúp trader nhận diện các sàn giao dịch lừa đảo.
Cách nhận biết sàn giao dịch lừa đảo
Cam kết lợi nhuận
Đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào luôn có rủi ro. Đây cũng là trở ngại tâm lý lớn nhất cho các trader mới tiếp cận thị trường. Để thu hút “con mồi”, các sàn giao dịch lừa đảo hứa hẹn đem đến lãi suất cao cho người đầu tư mà “quên” đề cập đến các rủi ro liên quan. Các sàn giao dịch lừa đảo cũng có lực lượng tư vấn viên khá chuyên nghiệp để gọi điện hay tin nhắn cho khách hàng để dụ dỗ họ đầu tư với lời lẽ ngọt ngào.
Họ sẽ vẽ nên cho bạn một tương lai giàu có và đảm bảo mức lãi suất nhất định. Ví dụ như 5% số tiền vốn/ngày hay tuần khi giao dịch theo chiến thuật họ cung cấp. Các sàn giao dịch lừa đảo cũng chèo kéo người giao dịch để họ đầu tư số tiền lớn trong khi nhà đầu tư vẫn chưa có kinh nghiệm hay kiến thức cần thiết để giao dịch trên thị trường. Tuy đây là chiêu lừa đảo vô cùng lỗi thời mà người ngoài cuộc có thể dễ dàng nhận biết, các nhà đầu tư mới muốn kiếm lời lại dễ dàng tin tưởng. Có không ít trường hợp nhà đầu tư bị lừa bởi hình thức lỗi thời này.
Nếu là một trader mới tiếp cận thị trường, bạn hãy tỉnh táo trước những lời hứa hẹn có cánh. Bạn cần hiểu rằng, đầu tư luôn luôn có rủi ro. Bạn có thể mất hoàn toàn số tiền vốn bạn bỏ vào. Đừng tin tưởng vào những lời đảm bảo ngọt ngào nhưng không có căn cứ thực tế.
Lừa đảo bằng sàn giao dịch uy tín
Một số nhóm lừa đảo cũng hay mạo danh các sàn giao dịch uy tín để lừa tiền của trader bằng các chiêu trò sau:
- Mạo nhận là người của sàn giao dịch để tư vấn cho khách hàng nạp tiền. Họ có thể nhắn tin cho trader qua mạng xã hội và tự nhận họ liên hệ từ sàn giao dịch. Nếu bạn nhận được các tin nhắn đề nghị bạn nạp tiền vào tài khoản bằng cách chuyển tiền cho họ thì bạn đừng bao giờ tin tưởng. Tất cả các sàn giao dịch đều nhận tiền nạp vào trực tiếp trên nền tảng giao dịch chứ không qua ủy thác của nhân viên.
- Nhận giao dịch hộ. Một số đối tượng lừa đảo tài chính sẽ nhận giao dịch hộ cho nhà đầu tư mới với hứa hẹn lãi suất cố định. Nhưng hầu hết đều là trò lừa đảo để nhận tiền công, tiền hoa hồng. Khi họ thua lỗ hết tài khoản, nhà đầu tư cũng không thể kiện cáo hay khiếu nại lên sàn giao dịch. Nếu các đối tượng này có thể đảm bảo lợi nhuận khi giao dịch, tại sao họ lại không tự giao dịch cho mình mà lại nhận giao dịch ủy thác?
Các điều khoản giam giữ tiền của nhà đầu tư
Các sàn giao dịch lừa đảo sẽ tạo ra các điều khoản để hạn chế việc rút tiền của nhà đầu tư. Chẳng hạn như:
- Không thể rút tiền quá 1 lần trong tháng.
- Không thể rút tiền khi khối lượng giao dịch chưa đạt mốc (thường xảy ra khi trader nhận tiền thưởng nạp tiền). Trước khi nhận tiền thưởng nạp tiền của sàn giao dịch, bạn hãy tìm hiểu trước các quy định nhận tiền thưởng của họ qua nhân viên hỗ trợ.
Các điều khoản giam giữ tiền của nhà đầu tư
Các sàn giao dịch lừa đảo sẽ tạo ra các điều khoản để hạn chế việc rút tiền của nhà đầu tư. Chẳng hạn như:
-
- Không thể rút tiền quá 1 lần trong tháng.
-
- Không thể rút tiền khi khối lượng giao dịch chưa đạt mốc (thường xảy ra khi trader nhận tiền thưởng nạp tiền). Trước khi nhận tiền thưởng nạp tiền của sàn giao dịch, bạn hãy tìm hiểu trước các quy định nhận tiền thưởng của họ qua nhân viên hỗ trợ.
Những đánh giá tiêu cực của khách hàng
Chín người mười ý. Dù sàn một giao dịch hoạt động trung thực, uy tín, nhưng vẫn sẽ có khách hàng không hài lòng. Có thể họ gặp vấn đề kỹ thuật, lỗi từ thiết bị khi giao dịch hay các sự cố không mong muốn khác. Các đánh giá tiêu cực này không thể xác định các sàn giao dịch lừa đảo. Tuy nhiên, nếu một sàn giao dịch nhận được quá nhiều đánh giá tiêu cực thì đây là một dấu hiệu đáng ngờ. Bạn nên tìm hiểu lại hoặc tốt nhất hãy tránh luôn sàn giao dịch đó.
5 bước để chọn sàn giao dịch uy tín
Kiểm tra thời gian hình thành
Sàn giao dịch với nhiều năm hoạt động trên thị trường sẽ có mức độ uy tín cao hơn. Lý do rất đơn giản: các sàn giao dịch lừa đảo sẽ sớm tự đóng cửa, cầm tiền bỏ chạy, hay bị nhà đầu tư tẩy chay. Hầu hết các sàn lừa đảo sẽ không thể tồn tại lâu trên thị trường.
Sau khi kiểm tra thời gian thành lập công ty trên trang web, bạn hãy tìm kiếm thông tin về sàn giao dịch này trên các diễn đàn, mạng xã hội để xác nhận xem thông tin có trùng khớp hay không.
Giấy phép hoạt động và giấy phép đăng ký
Một sàn giao dịch uy tín, nghiêm túc và sẵn sàng phát triển dịch vụ của họ sẽ tìm cách lấy giấy phép hoạt động từ các tổ chức uy tín và đăng ký cho công ty. Các thông tin này thường được đặt ở phần cuối cùng của website (footer). Bạn tuyệt đối không nên giao dịch ở những sàn không liệt kê rõ thông tin về giấy phép đăng ký cũng như tổ chức cấp giấy phép hoạt động. Các tổ chức này đóng vai trò là bên thứ ba. Trong trường hợp sàn giao dịch lừa đảo hay có hoạt động bất chính gây thiệt hại cho khách hàng, các tổ chức này có trách nhiệm đứng ra đòi lại công bằng cho nhà đầu tư.
Một số tổ chức cấp giấy phép cho các sàn giao dịch Forex bao gồm:
-
- FCA Regulated
-
- CySEC
-
- ASIC
-
- SFC
-
- FINMA Authorized
-
- Các tổ chức khác.
Đối với các sàn giao dịch thời gian cố định, được cấp phép bởi các tổ chức uy tín lớn trên thế giới là điều rất khó. Bởi giao dịch thời gian cố định không được công nhận như một hình thức đầu tư chính thống. Nếu có ý định tìm sàn giao dịch thời gian cố định, bạn hãy tìm hiểu và quan sát các yếu tố quan trọng khác.
Tìm hiểu cộng đồng trader trên mạng xã hội
Các sàn giao dịch lớn và uy tín thường có cộng đồng trader/cộng đồng nhà đầu tư trên mạng xã hội. Bạn hãy thử tìm các nhóm và Facebook bằng cách sử dụng từ khóa bằng tên sàn giao dịch. Các trader đã và đang giao dịch ở sàn sẽ cho bạn ý kiến khách quan nhất về chất lượng sàn giao dịch. Đừng ngần ngại mà hãy đăng bài viết để hỏi thông tin trước khi đầu tư.
Các sàn giao dịch mới thành lập hay các sàn có lượng khách hàng ít sẽ có ít lượng tương tác hơn (lượng likes, bình luận). Cộng đồng trader của các sàn giao dịch không khẳng định được các sàn giao dịch lừa đảo hay uy tín. Tuy nhiên, nó phần nào cũng nói lên tính phổ biến của sàn giao dịch với trader nói chung.
Kiểm tra lượt truy cập trên website
Đây là một cách giúp những trader phòng tránh các sàn giao dịch lừa đảo nhanh chóng nhất. Các sàn giao dịch uy tín sẽ có lượng khách hàng và lượng truy cập ở mức tương đối đến cao.
Để kiểm tra dữ liệu truy cập của một website, bạn vào trang SimilarWeb.com.
Gõ tên miền của website bạn muốn kiểm tra tại mục tìm kiếm “Analyze any website or app” và bấm Enter. Ví dụ, ở đây là cách tìm kiếm thông tin của sàn Olymp Trade.
Trang kế tiếp sẽ hiển thị các thông tin về trang web, bao gồm lượng truy cập, các quốc gia của người truy cập. Giả sử, nếu một sàn giao dịch tự nhận là “sàn giao dịch quốc tế” mà bạn chỉ thấy lượt truy cập đến từ Việt Nam, sàn giao dịch này có khả năng cao được mở tại Việt Nam mà thôi. Ngoài ra, các sàn giao dịch uy tín quốc tế nên có lượng truy cập từ nhiều quốc gia khác nhau.
Liên hệ với bộ phận hỗ trợ
Hãy thử liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của sàn giao dịch. Các sàn giao dịch lớn và uy tín thường có bộ phận tư vấn trực tuyến 24/7, hoặc ít nhất họ sẽ phản hồi lại các câu hỏi của bạn qua email trong vòng 24 giờ. Việc sàn giao dịch mặc kệ các thắc mắc của nhà đầu tư, không có kênh hỗ trợ, hoặc hỗ trợ chậm trễ là điều rất đáng để tâm. Trong quá trình giao dịch, chắc chắn sẽ có lúc bạn có thắc mắc cần trao đổi với sàn. Dù đó là sàn giao dịch trung thực, nhưng khi hỗ trợ của sàn không nhiệt tình, chậm trễ, hoặc bất đồng ngôn ngữ sẽ gây khó khăn cho nhà đầu tư.
Tổng hợp
Trên đây là tập hợp một số kiến thức và mẹo nhận diện các sàn giao dịch lừa đảo tại Việt Nam. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp đỡ các bạn trader mới tránh được các sàn giao dịch lừa đảo.